Prevención Blanqueo de Capitales y Financiación del terrorismo

Todas las entidades financieras estamos obligadas a cumplir con determinadas obligaciones de diligencia, en orden a lograr un adecuado conocimiento del Cliente. En este sentido el Grupo CBNK ha desarrollado políticas de admisión, identificación y conocimiento del cliente o índole de la relación de negocios, las cuales tienen como finalidad, entre otras, la de prevenir e impedir la utilización del sistema financiero y de otros sectores de la actividad económica para blanquear los capitales procedentes de cualquier tipo de participación en la comisión de un delito.

En relación con ello, debemos disponer de una copia digitalizada de determinados documentos de nuestros clientes para poder verificar su identidad, su actividad económica o profesional o el origen de sus fondos, según la Ley 10/2010 de Prevención del Blanqueo de Capitales. El incumplimiento de este requisito legal, tal y como marca la normativa, nos obliga a establecer limitaciones operativas, bloquear e, incluso, cancelar, todas las cuentas contratadas por los clientes que no aporten dicha documentación.

Por ello, para poder seguirle ofreciendo nuestros servicios, necesitamos de su colaboración para obtener copia de la documentación identificativa necesaria y documentación adicional en función de su actividad económica o profesional.

Se le podrán requerir algunos de los documentos siguientes:

• Nómina
• Recibo de Seguros Sociales Régimen Autónomos.
• Contrato laboral vigente.
• Última declaración de IRPF (Impuesto de la Renta sobre las Personas Físicas).
• Última declaración del IS (Impuesto de Sociedades).
• Última declaración IVA, anual o trimestral o impuestos equivalentes.
• Vida laboral.
• Declaración del Censo de Obligados Tributarios (modelo 036).
• Otros documentos que justifiquen el origen de los fondos y de su actividad (justificantes de pensiones, escrituras de herencia, memoria de actividades, entre otros).